Pour chacun des domaines d'intégration de la planification financière convenue entre le planificateur financier et de son client, le planificateur suit la même démarche rigoureuse qui comprend 8 étapes :
Explication de la démarche et du rôle du planificateur financier, mandat de travail
Cueillette des données et détermination des objectifs
Analyse de la situation actuelle du client
Établissement d'un plan, de stratégies et de recommandations par situations et priorités
Rédaction du rapport
Présentation du rapport (situation, avantages, points à surveiller, priorités, décision, échéancier)
Exécution du plan
Actualisation du plan