REGAR Gestion Financière

Experts en Gestion des Actifs pour la Retraite

Les besoins
individuels
et corporatifs

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Besoins individuels

Besoins corporatifs

Aspects légaux
  • J'ai un testament et un mandat
  • Je connais les fiducies
  • Je comprends mon régime matrimonial 
Aspects légaux
  • Mon « livre de minutes » est à jour
  • J'ai un engagement avec mon conseiller juridique
  • Je connais mes responsabilités et engagements 
Assurances
  • Je connais mes risques financiers
  • J'ai quantifié ces risques récemment
  • J'ai un registre clair de mes protections 
Convention d'actionnaires
  • Notre convention est signée et mise à jour
  • J'ai quantifié les risques exposés dans ma convention
  • J'ai actualisé mes protections 
Finances
  • Je fais un budget
  • Je contribue à un REEE et au CELI
  • Je mesure la progression de mes avoirs  
Finances
  • Ma structure d'endettement est optimale
  • J'ai une planification stratégique qui tient compte
    de mon budget et de mes besoins de capitaux 
Fiscalité
  • Je sais que mes produits sont fiscalement efficients
  • Je diffère et je fractionne mes revenus
  • Je minimise l'imposition de mes revenus de placements 
Planification de l'actionnaire
  • Je m'assure d'être à l'abri des risques
  • Mon entreprise travaille pour moi
  • J'ai une entreprise intelligente 
Placements
  • Je connais le rendement de mon portefeuille
  • J'ai une politique de placement
  • J'ai fait mon profil d'investisseur 
Transmission
  • J'ai un plan de transmission d'entreprise
  • J'ai une structure fiscale efficiente
  • Je sais à qui transmettre mon entreprise 
Retraite
  • Je connais mes besoins à la retraite
  • Je ne crains pas d'épuiser mon capital
  • J'ai optimisé mon scénario de décaissement
Employés clés
  • J'ai des employés indispensables
  • Je fidélise mes employés clés 
Succession
  • J'ai minimisé mes impôts au décès
  • J'ai équilibré mon bilan successoral
  • Je m'interroge sur la dévolution de mes biens 
Employés
  • J'ai une stratégie d'avantages sociaux
  • Je m'assure que mes ratios de frais sont réévalués régulièrement
  • J'ai un engagement de mes conseillers à améliorer mes « ratios d'expérience »