Besoins individuels

Besoins corporatifs

Aspects légaux

• J'ai un testament et un mandat
• Je connais les fiducies
• Je comprends mon régime matrimonial 

Aspects légaux

• Mon « livre de minutes » est à jour
• J'ai un engagement avec mon conseiller juridique
• Je connais mes responsabilités et engagements 

Assurances

• Je connais mes risques financiers
• J'ai quantifié ces risques récemment
• J'ai un registre clair de mes protections 

Convention d'actionnaires

• Notre convention est signée et mise à jour
• J'ai quantifié les risques exposés dans ma convention
• J'ai actualisé mes protections 

Finances

• Je fais un budget
• Je contribue à un REEE et au CELI
• Je mesure la progression de mes avoirs  

Finances

• Ma structure d'endettement est optimale
• J'ai une planification stratégique qui tient compte
  de mon budget et de mes besoins de capitaux 

Fiscalité

• Je sais que mes produits sont fiscalement efficients
• Je diffère et je fractionne mes revenus
• Je minimise l'imposition de mes revenus de placements 

Planification de l'actionnaire

• Je m'assure d'être à l'abri des risques
• Mon entreprise travaille pour moi
• J'ai une entreprise intelligente 

Placements

• Je connais le rendement de mon portefeuille
• J'ai une politique de placement
• J'ai fait mon profil d'investisseur 

Transmission

• J'ai un plan de transmission d'entreprise
• J'ai une structure fiscale efficiente
• Je sais à qui transmettre mon entreprise 

Retraite

• Je connais mes besoins à la retraite
• Je ne crains pas d'épuiser mon capital
• J'ai optimisé mon scénario de décaissement

Employés clés

• J'ai des employés indispensables
• Je fidélise mes employés clés 

Succession

• J'ai minimisé mes impôts au décès
• J'ai équilibré mon bilan successoral
• Je m'interroge sur la dévolution de mes biens 

Employés

• J'ai une stratégie d'avantages sociaux
• Je m'assure que mes ratios de frais sont réévalués régulièrement
• J'ai un engagement de mes conseillers à améliorer mes « ratios d'expérience »